СравниБанк. Сравни сложное — просто!
Выбери лучшие условия по кредитам, депозитам, банковским картам, денежным переводам



НБУ начал проверять банкиров по принципу секретного покупателя

Вчера НБУ так и не обнародовал обещанные послабления к требованиям относительно проведения валютообменных операций, зато начал проверки банков на предмет точного соблюдения инструкций и пригрозил сурово наказывать их за “отсебятину”. Население же, оправившись от первого испуга, снова отрастило объемы купли-продажи валюты до “допаспортного” уровня.

Как писали “і”, 27 сентября премьер-министр Украины Николай Азаров обратился к главе НБУ Сергею Арбузову с просьбой смягчить требования постановления №278, которое обязывало граждан предъявлять “документ, удостоверяющий резидентность” при проведении операций с валютой. Главный банкир вроде бы согласился, но не совсем.

Сначала НБУ отменил предъявление паспорта при покупке остатка суммы в иностранной валюте, меньшей, чем номинальная стоимость минимальной банкноты, а также расширил список подходящих документов за счет “заменителей” общегражданских паспортов, вроде удостоверения беженца. Потом председатель ГНАУ Виталий Захарченко поклялся, что администрация не будет собирать паспортные данные граждан, которые меняют валюту в банках и обменных пунктах, поскольку они защищены банковской тайной. По их мнению, это должно было ослабить ажиотаж.

Дальнейшее смягчение “паспортного режима”, как удалось выяснить, коснется только процедуры обмена валюты на гривню — в этом случае достаточно просто предъявить документ, удостоверяющий личность, без каких-либо его копирований. В вопросах же покупки регулятор остается непоколебимым.

Зато бывший исполняющий обязанности председателя Национального банка Арсений Яценюк внес в Раду законопроект, которым, в частности, предложил установить, что валютообменные операции до 80 тыс. грн. осуществляются вообще без предъявления документа, удостоверяющего личность. По словам автора, проект призван “не дать возможности Национальному банку в дальнейшем принимать своевольные решения”, коим, по его мнению, является постановление №278. Впрочем, о шансах на принятие этого документа не стоит даже фантазировать.

Банкиры считают, что Нацбанк и так пошел на заметные уступки. По мнению председателя правления ПриватБанка Александра Дубилета, упрощение процедуры идентификации клиентов при обмене валют, в частности, отмена требования ксерокопировать документы, принято в интересах клиентов тех банков, которые оказались “не готовы технически и технологически к работе в условиях цивилизованного рынка”. А противники решения об идентификации клиентов при обмене валют работают на теневой рынок. “Для клиента, который покупает EUR500 на отпуск со своей зарплаты, показать паспорт — не проблема,— уверен господин Дубилет. — Это проблема для тех, кто занимается бизнесом по стандартам 90-х гг. — без банков, налогов и документов”.

Позиция вполне логична, хотя с ней слабо коррелирует тот факт, что 23 сентября (в день вступления постановления в силу) население купило $52 млн., в то время как 22 сентября — $222 млн., то есть всего-навсего в 4,5 раза больше. Хотя участники рынка отмечают, что население боялось идти в обменники первые несколько дней, а в первые пять дней октября, по данным НБУ, сальдо превышения покупки валюты населением над продажей уже колебалось в пределах $36-78 млн.

После таких эскапад Нацбанк пообещал, что будет тщательно проверять банки и агентские пункты на предмет безосновательных отказов гражданам в обмене валюты и применять к нарушителям суровые санкции, вплоть до остановки лицензии. “По фактам нарушения порядка организации и осуществления валютообменных операций на территории Украины будет рассматриваться вопрос об остановке нарушителям пункта письменного разрешения НБУ (генеральной лицензии Нацбанка на осуществление валютных операций) в части проведения операций с наличной иностранной валютой”,— указывается в письме Нацбанка №28-211/4027-11798.

Более того, обещанное регулятор уже воплощает в жизнь. “Проверки банков уже сейчас проводятся — на уровне обменных пунктов действуем по принципу “секретного покупателя”, — несколько представителей НБУ в разных областях провоцируют клерков в банковских обменках, предлагая им поменять деньги без паспорта, но за вознаграждение. Или, например, провести обмен по чужому паспорту,— рассказал “і” один из членов правления НБУ, пожелавший остаться неназванным. — Случаи нарушения нормативных актов НБУ фиксируются, и мы требуем от банков провести более серьезный инструктаж своих работников”. Кроме того, отрабатываются т.н. оптовые каналы валют, когда крупные суммы предлагаются физическими лицами к обмену банковским отделениям, филиалам и даже дирекциям без предоставления документов.

Уже осуществленные замеры выявили неединичные факты как безосновательного отказа физическим лицам в проведении валютообменных операций, так и случаи установления банками дополнительных условий, которые не предусмотрены требованиями нормативно-правовых актов НБУ. Ну и на осуществлении валютообменных операций без наличия необходимых документов или без оформления соответствующих квитанций тоже кое-кто попался. По результатам таких проверок уже есть несколько случаев вынесения решения о временной приостановке пункта лицензии, дающей право на валютные операции.

ubr.ua  Дата публикации новости 11:52 | 11 Октябрь 2011

Комментарии

Добавить комментарий

Введите слово, изображенное на картинке
 

Средний курс валют на 16.08.2019

Валюта Покупка Продажа НБУ
USD 25,08   25,39     25,3217  
 
EUR 27,77   28,30     28,2336  
 
RUB 0,35   0,40     0,3843  
 
Смотреть наличные курсы, курсы НБУ

Подписка на новости

Получать новости от партнеров