СравниБанк. Сравни сложное — просто!
Выбери лучшие условия по кредитам, депозитам, банковским картам, денежным переводам



Как Минфин и НБУ планируют бороться с отмыванием теневых денег

Как Минфин и НБУ планируют бороться с отмыванием теневых денегМинфин разработал законопроект о борьбе с отмыванием преступных доходов. Какие схемы сейчас применяются для легализации капиталов? И какое воздействие новый закон будет оказывать на бизнес?

Почему это важно

Минфин при участии НБУ, Госфинмониторинга и международных экспертов разработал законопроект, направленный на предотвращение легализации незаконных доходов. Текст документа опубликован на сайте Минфина.

Также ведомство работает над сближением украинского законодательства и норм ЕС, касающихся предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма (директива 2015/849).

Как ожидается, совершенствование законодательства в сфере финмониторинга будет способствовать снижению теневого сектора в стране, а также повысит эффективность противодействия незаконному выводу капиталов из Украины.

При этом изменения законодательства о финмониторинге могут затронуть не только теневой сектор, но и бизнес в целом.

Для предпринимателей это может означать усиление контроля участников финансового рынка (банков, страховщиков, кредитных союзов, ломбардов и других финансовых учреждений).

Кроме того, расширяется круг лиц, которые будут обязаны сообщать в Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях. Фактически все организации, предоставляющие финансовые, нотариальные и консалтинговые услуги будут обязаны сообщать о подозрительных операциях.

Если операции предприятия соответствуют определенным критериям финмониторинга, у правоохранительных органов появится основание предъявить подозрение в легализации теневых средств.

Поэтому предпринимателям и бизнесу во избежание неприятностей нужно знать об этих критериях.

Что меняется в новом законе?

Законопроектом предусматривается:

  • Размер финансовых операций, о которых банки, страховые компании и другие финансовые учреждения обязаны сообщать Госфинмониторингу, увеличивается до 300 тыс. грн (сейчас это 150 тыс.).
  • Ожидается, что это заметно снизит количество операций для первичного контроля.
  • Расширение круга учреждений, которые обязаны информировать Госфинмониторинг о подозрительных операциях.
  • Улучшение механизма установления реальных собственников бизнеса (чтобы было понятно, это реальный или номинальный владелец). Для сбора информации будут привлекаться не только финучреждения, но и нотариусы, аудиторы, бухгалтеры, юристы, риэлторы, налоговые консультанты.
  • Новые правила контроля финансовых операций государственных лиц и чиновников, а также судей, прокуроров, депутатов парламента. И членов их семей. Контроль соответствия расходов их финансовому положению.
  • Усиление контроля над денежными переводами.
  • При денежных переводах платежные системы в обязательном порядке обязываются указывать информацию о плательщике и получателе платежа.

Законопроект также устанавливает единые правила для контроля финансовых операций. Сейчас мониторинг осуществляется на основании внутренних нормативов НБУ и Финмониторинга.

По каким признакам мониторят сейчас

В Национальном банке могут предъявить подозрение в легализации преступных доходов в следующих случаях:

  • Проведение финансовых операций, которые не имеют экономического смысла.
  • Операции, которые по своей сути могут быть связаны с выводом капиталов или легализацией криминальных доходов.
  • Финансовые операции с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов.
  • Операции, которые идут в разрез с законодательством Украины по вопросам финансового мониторинга.
  • Финансовые операции публичных деятелей или связанных с ними лиц на суму, превышающую их реальные финансовые возможности.
  • Предоставление Нацбанку недостоверной информации или отчетности.В департаменте финмониторинга.

В НБУ обращают внимание, что при проведении сомнительных финопераций активно используются электронные кошельки, банковские и телефонные карты.

Также отмечается, что большинство схем легализации проходит с участием физлиц. “При проведении незаконных финансовых операций юридические лица часто привлекают рядовых граждан”, — прокомментировали в финмониторинге НБУ.

В свою очередь, в Госфинмониторинге, который подконтрольный Минфину, действует свой утвержденный порядок для борьбы со схемами отмывания доходов (приказ №186), в который включено и противодействие незаконным схемам перевода безналичных средств в наличные.

Признаки компаний, которые могут заниматься легализацией теневых средств:

  • Регистрация предприятия на подставных лиц. Либо когда один человек единолично является учредителем, руководителем и бухгалтером предприятия.
  • Частая смена учредителей, собственников, руководителей предприятия.
  • Небольшой уставный капитал компании.
  • Офисы субъектов хозяйствования зарегистрированы по месту массовой регистрации предприятий. Либо если оба участника операции зарегистрированы по одному адресу.
  • Когда предприятие показывает минимальные доходы. Либо при больших доходах платит минимальные налоги.

Чтобы лучше контролировать ситуацию в нефинансовом секторе, в Госфинмониторинге рассчитывают на сотрудничество с нотариусами. Для этого в марте этого года между Госфинмониторингом и Нотариальной палатой подписано соглашение о сотрудничестве в сфере противодействия легализации криминальных доходов. Таким образом, нотариальная система вскоре может стать одним из важных источников информации для фискальных служб.

Кого сейчас можно обвинить в отмывании денег

По мнению управляющего партнера юридической компании Lazarev Partners Максима Лазарева, на практике доказать факт отмывания средств достаточно сложно.

“Следственным органам далеко не всегда удается собрать необходимые доказательства, в которые поверит суд. Фактически любое предприятие, которое использует электронный кошелек, или сотрудничает с компаниями, имеющими признаки фиктивности, могут обвинить в легализации незаконных доходов”, — считает адвокат.

“Ну и остается опасность того, что со стороны силовых и контролирующих структур будет продолжаться давление на бизнес под видом борьбы c легализацией незаконных средств”, — продолжает он.

Можно ожидать, что с принятием нового закона госконтроль над проведением финопераций усилится. При этом правоохранительные органы в рамках противодействия легализации незаконных средств получат больше инструментов и возможностей.

delo.ua  Дата публикации новости 09:47 | 15 Март 2018

Комментарии

Добавить комментарий

Введите слово, изображенное на картинке
 

Средний курс валют на 10.12.2018

Валюта Покупка Продажа НБУ
USD 27,73   28,01     27,8242  
 
EUR 31,50   32,05     31,6390  
 
RUB 0,38   0,43     0,4158  
 
Смотреть наличные курсы, курсы НБУ

Подписка на новости

Получать новости от партнеров