СравниБанк. Сравни сложное — просто!
Выбери лучшие условия по кредитам, депозитам, банковским картам, денежным переводам



Фонд гарантирования вкладов рассказал о схемах в банке «Михайловский»

Фонд гарантирования вкладов рассказал о схемах в банке «Михайловский»Схемы по выдаче и погашению кредитов в банке “Михайловский” непосредственно перед введением временной администрации осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах, установила проверка Фонда гарантирования вкладов. Об этом говорится на сайте Фонда.

Как отмечается в сообщении, в помещениях банка физические лица вносили денежные средства в пользу ООО “Инвестиционно-расчетный центр” (ИРЦ) и ООО “Кредитно-инвестиционный центр” (КИЦ) по договорам финансового займа. Сразу эти средства перечислялись в другие банки, или использовались для финансирования расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег не известна.

Другие схемы по фиктивному приобретению банком активов и увеличению общей гарантированной суммы в банке были исключительно “на бумаге”, отмечает Фонд.

Так, накануне введения в “Банк Михайловский” временной администрации ООО “ИРЦ” продает ему 106 тыс. кредитов по 870 млн грн. Банк якобы перечисляет средства, но кредитных договоров не получает.

“Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, “Банк Михайловский” приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам по продаже “мусорных” ценных бумаг. За это он “перечисляет” ООО “ИРЦ” и ООО “КИЦ” сумму 741,6 млн грн”, — рассказывается в сообщении Фонда о еще одной схеме.

В результате таких манипуляций в бухгалтерском учете сумма на счетах этих компаний “увеличивается” до 1,6 млрд грн, которые потом якобы были использованы для погашения обязательств ООО “ИРЦ” и ООО “КИЦ” перед физическими лицами по договорам займа.

Проверка выявила, что записи в бухучете совершены безосновательно.

“Дело в том, что остатки на корреспондентском счете “Банка Михайловский” в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе — 57 млн грн”, — отмечает Фонд. Это свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности.

Кроме этого, 19 мая 2016 банк, в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств “выдает” необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн. В свою очередь они переводят эти средства ООО “Инициатива групп” и ООО “Профит Юнион”. Эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед банком “Михайловский”. Таким образом, из-под залога были выведены обеспечения по ранее выданным реальными кредитам на 2,6 млрд грн.

delo.ua  Дата публикации новости 09:24 | 20 Июль 2016

Комментарии

Добавить комментарий

Введите слово, изображенное на картинке
 

Средний курс валют на 02.12.2016

Валюта Покупка Продажа НБУ
USD 26,28   26,88     25,6382  
 
EUR 27,88   28,73     27,2457  
 
RUB 0,38   0,42     0,4026  
 
Смотреть наличные курсы, курсы НБУ

Подписка на новости

Получать новости от партнеров