СравниБанк. Сравни сложное — просто!
Выбери лучшие условия по кредитам, депозитам, банковским картам, денежным переводам



Будь бдителен: о чем говорят результаты финмониторинга украинских банков

Будь бдителен: о чем говорят результаты финмониторинга украинских банковВ распоряжении Forbes оказались эксклюзивные данные Национального банка Украины о нарушениях в сфере финансового мониторинга и борьбы с финансированием терроризма. Это информация о подозрительных транзакциях, остановленных украинскими банками в соответствии с законом «О cанкциях», американскими и европейскими списками лиц, связанных с террористической деятельностью. Результаты бдительности банковской системы вызывают улыбку. Forbes публикует предоставленные НБУ данные, позволяя читателю самому сделать выводы о происходящем.

Поводом для поиска информации об активности украинских банков в борьбе с финансированием терроризма стал список НБУ по иностранным банкам, сотрудничество с которыми может быть опасным для украинских финучреждений. Объясняя причины рисковости операций с этими банками, НБУ заявил, что «выявил финансовые операции, проведенные клиентами банков Украины через счета в иностранных банках, которые свидетельствуют о повышенном риске использования этих иностранных банков с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем».

В список попали четыре «балтийских» и четыре «альпийских» банка, о чем Forbes писал ранее.

«По инициативе США и Международного банка расчетов, расположенного в Швейцарии, в мире остро встал вопрос борьбы за чистоту финансов. Прежде всего, истоки этого явления связаны с распространением в мире терроризма, источником финансирования которого могут быть разнообразные схемные операции, деньги нелегального происхождения», – описывает предысторию глава Совета Независимой ассоциации банков Украины Роман Шпек.

По его словам, НБУ, который контролировал прохождение этих расчетов, руководствуясь международной практикой  KYC (know your client – знай своего клиента), перекладывает основные риски по контролю за чистотой операций на коммерческие банки. Риск, который ранее рассматривал регулятор, теперь лежит на коммерческом банке, и сумма штрафа может быть существенной.

Кроме проблем легализации доходов, полученных преступным путем, для Украины в последние годы крайне актуализировалась проблема финансирования терроризма. Банки регулярно получают списки, по которым сверяют своих клиентов. Прежде всего, это перечни лиц, к которым применены специальные экономические и другие санкции, утвержденные Советом национальной безопасности и обороны Украины, и введенные в действие Указом президента. Эти перечни введены в действие 16 сентября 2016 года.

Далее, банки проводят проверки по перечню лиц, связанных с террористической деятельностью или в отношении которых применены международные санкции, утвержденные приказом Госфинмониторинга от 7 октября 2010 №183. Последний список был обновлен накануне выхода материала – 3 ноября нынешнего года.

Ранее же, например, представители Общества всемирных межбанковских каналов связи SWIFT уточняли у банкиров, действительно ли украинский список финмониторинга рассылают им официальные надзорные органы Украины. Это было вызвано тем, что в документе значились в основном преступники, внесенные в международные перечни, – например, террористы и преступники из Конго, Пакистана, Ирана и так далее. Уроженцы же Донецкой и Луганской областей пополнили украинский список санкционных персон сравнительно недавно.

Кроме того, банки имеют возможность использовать для проверки своих клиентов и их контрагентов санкционные списки американского агентства The Office of Foreign Assets Control (OFAC) и государств ЕС.

Forbes узнал у Национального банка Украины, сколько транзакций и на какую общую сумму были остановлены с начала 2014 года украинскими банками в соответствии с вышеприведенными требованиями и списками. Так, согласно официальным данным Нацбанка, к 31 октября 2016 года отечественные финучреждения передали в НБУ информацию о попытках проведения финансовых операций лицами и представителями лиц, против которых введены меры в порядке закона «О санкциях», на общие суммы в 3052,43 грн, 82 730,6 евро и 239 223 рубля. Масштабы финансового сочувствия изгнанникам поражают.

Всего финансовых операций, относительно которых есть причины подозревать, что они связаны, относятся или предназначены для финансирования терроризма или финансирования и распространения оружия массового уничтожения, было обнаружено пока только четыре. В 2014 году, когда на Донбассе началась АТО, банковская система отрапортовала об одной (!) подобной операции на сумму в 200 гривен. В 2015 году была обнаружена также одна финансовая операция на сумму в 15 000 гривен, а в текущем году пока что тест на отношение к терроризму не прошли две транзакции на сумму в 200 гривен.Эти данные вызывают удивление, так как Служба безопасности Украины неоднократно выступала с громкими заявлениями об обнаружении посредников, связанных с финансированием терроризма с территории страны.

Вместе с тем, НБУ лишил лицензий на ведение деятельности несколько банков с формулировкой «за нарушение законодательства об отмывании денег». Т.е. сами подозрительные транзакции в системе есть. Результаты же работы банковского финмониторинга свидетельствуют о том, что либо эти операции плохо отслеживаются, либо их осознанно пропускают, либо же масштабы поддержки терроризма как таковой и в самом деле ничтожны.

Из статистики Нацбанка также следует, что финансовые операции, проведение которых было остановлено, в том числе из-за того, что их участником является персона из перечня лиц, связанных с ведением террористической деятельности, или же к которой применены международные санкции, – нечастое явление для отечественной банковской системы. Так, в 2014 году НБУ отрапортовали о двух подобных операциях на сумму в 3 000 гривен, в 2015-м – также двух операциях на 17 000 гривен, а в 2016 году – семи операциях на сумму в 17 000 гривен.

По мнению опрошенных Forbes экспертов, предоставленная Нацбанком информация может говорить о двух вещах: либо в Украине практически отсутствуют нарушения в сфере финансового мониторинга, связанного с принятием санкций, либо органы финансового контроля работают неэффективно, что маловероятно. «Можно сделать вывод об отсутствии в Украине как таковых операций, связанных с финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения. Аналогичные выводы можно сделать и об отсутствии на практике в Украине платежей, нарушающих санкционные ограничения – как связанные с агрессией Российской Федерации, так и с нарушением международных запретов», – объясняет глава адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец,

«Подобные данные говорят и о злоупотреблениях некоторых крупных банков, арестовывающих счета вкладчиков под видом требований финмониторинга в связи с нарушениями существующих санкций, что стало довольно популярным инструментом невозврата денег клиентам и беспроцентному их удерживанию», – резюмирует Ростислав Кравец.

forbes.net.ua  Дата публикации новости 12:14 | 08 Ноябрь 2016
Темы:

Комментарии

Добавить комментарий

Введите слово, изображенное на картинке
 

Средний курс валют на 27.07.2017

Валюта Покупка Продажа НБУ
USD 25,75   25,98     25,8849  
 
EUR 29,88   30,46     30,1403  
 
RUB 0,40   0,45     0,4321  
 
Смотреть наличные курсы, курсы НБУ

Подписка на новости

Получать новости от партнеров